赵晓菲 5月13日，光大银行[微博]内部人士向记者，光大银行决定将原来零售部下设的二级部门财富管理中心出来，升级为资产管理部，现任零售部总经理兼财富管理中心总经理张旭阳将担任资产管理部总经理，不再兼任零售部总经理。 “这将提升资产管理业务的重要性，将其从二级部门提升至一级部门。不过目前还未正式变更完成。”另一光大银行人士透露。 据了解，光大银行资产管理部将是与零售部、投行部、公司业务部等同等级别的一级部门，类似于工商银行资产管理部，主要职能是理财产品的开发设计、理财产品的投资管理以及为客户提供、受托投资和资产管理投资顾问等各类代客资产管理服务。自营投资业务是否将包括其中还不得而知。 关于零售部负责人的继任者，上述人士表示：“目前行内已有文件但还没有正式下发，要到5月下旬。” 在上海某国有银行私人银行部人士看来，以前各家银行理财产品前端设计和后端投资都是分散的或者由某个二级部门承担，现在都流行整合提升为一个一级部门，主要的好处在于集中管理、责任明确、风险隔离。 2009年7月，工商银行成立资产管理部，成为境内首家设立专门化的代客资产管理业务运作机构的银行。在代客理财业务与表内负债业务间进行严格区分，建立防火墙，大大提升工行代客理财产品的风控水平。资产管理部目前已开发形成多条成熟产品线。截止2012年3月，工行资产管理部有六个投资团队，包括固定收益、项目投资、资本市场、国际市场、专户投资和量化投资，加上风险控制团队、市场营销团队，总共140多人。 该私行人士也表示，银行的资产管理部将更加专业化，但也面临一些挑战，资产管理部门后，地位比较尴尬，可能与其他部门还存在利益冲突，例如与对公业务，特别是大客户的理财资金，如何算公司业务部门的贡献是一个问题。此外产品的销售还需要靠零售部门和各级分行。 但是，在一位券商资管人士看来，这是未来银行真正做资产管理的布局。“有资金、有项目，银行完全可以设计产品，做现在信托、券商做的事。” 张旭阳在今年初曾提出，财富管理如果从大概念来讲包含两个产品体系：一个是财富管理和私人银行，从建立的客户渠道角度，如何为高端用户提供理财；另一个就是资产管理服务。 未来银行理财产品的发展方向必须是要向资产管理业务转变。“这个转变过程，第一需要对式产品、资产池产品的评价或者模式要有的认识；第二，银行理财产品需要在投资端和客户端进行转型；第三是顶层设计，需要对银行理财业务的提供商进行管理，对理财产品的法律定位进行明确的架构设计，对整个理财产品的投向更广泛地去拓展。” 对张旭阳担任资产管部总经理一职，同业人士认为，这正是他的专长。 张旭阳1997年加入中国光大银行，曾任资金部代客交易处处长、投行业务部总经理助理。自2004年起负责光大银行资金资本市场类理财产品、金融衍生品及结构性产品的开发、设计、交易与管理，开发出国内商业银行第一只人民币理财产品、第一只人民币结构性理财产品以及阳光理财系列理财产品。2009年8月起任零售业务部总经理，负责光大银行个人金融、财富管理、私人银行业务与平台的建设与推广。 |